Mit der Gründung der EU-Behörde AMLA beginnt der Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Ziel: ein einheitlicher, starker Schutz für den europäischen Binnenmarkt.
Definition
Was ist die AMLA?
Die Anti-Money Laundering Authority (AMLA) ist die EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie wurde als dezentrale EU-Agentur eingerichtet und ist seit dem 26. Juni 2024 formell in Kraft. Ihr Sitz befindet sich in Frankfurt am Main.
Aufgaben und Ziele
Was macht die AMLA?
Die AMLA koordiniert die nationalen Behörden, um die ordnungsgemäße und kohärente Anwendung der EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sicherzustellen. Ihre Hauptziele sind:
- Umgestaltung der Aufsicht über AML/CFT in der EU
- Verbesserung der Zusammenarbeit zwischen den Financial Intelligence Units (FIUs) der Mitgliedstaaten
- Einheitliche Anwendung der Rechtsvorschriften in allen EU-Ländern
- Schutz der Integrität des EU-Binnenmarkts
Aufbau und Zeitplan
Die AMLA heute und in Zukunft
Die AMLA befindet sich aktuell in der Aufbauphase. Im Sommer 2025 nahm die Behörde ihren Betrieb auf, nachdem Bruna Szego im Januar 2025 zur ersten Vorsitzenden ernannt wurde. Ab 2027 werden 40 Verpflichtete zur direkten Beaufsichtigung ausgewählt. Die volle Funktionsfähigkeit mit direkter Aufsicht erreicht die AMLA im Jahr 2028, wenn das Personal auf etwa 430 Mitarbeiter angestiegen ist.
Rechtliche Grundlagen
Die AMLA wurde im Rahmen eines umfassenden Legislativpakets geschaffen, das die Europäische Kommission im Juli 2021 vorgelegt hat. Die AMLA-Verordnung, die AMLR und die sechste AMLD wurden am 19. Juni 2024 im Amtsblatt der EU veröffentlicht. Diese Vorschriften ergänzen die internationalen Standards der FATF.
Zusammenarbeit mit nationalen Behörden
In Deutschland arbeitet die AMLA eng mit der BaFin AUA und anderen Finanz- und Sicherheitsbehörden zusammen. Die Bundesregierung unterstützt gemeinsam mit dem Land Hessen und der Stadt Frankfurt die Behörde in ihrer Aufbauphase finanziell und operativ.
Weiterführende Informationen
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