Darüber hinaus führt die Verordnung strengere und einheitlichere Pflichten ein, etwa im Hinblick auf die Sorgfaltspflichten, die Identifizierung von Kunden und die Offenlegung wirtschaftlich Berechtigter. Unternehmen müssen künftig noch präzisere interne Prozesse zur Prävention, Überwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten aufsetzen.  Zu diesen internen Prozessen gehören insbesondere strukturierte Risikoanalysen und kontinuierliche Prüfungen von Geschäftsbeziehungen. Systeme wie das Third-Party Risk Management sowie das automatisierte Sanctions Screening unterstützen Unternehmen dabei, Sorgfaltspflichten nach AMLR effizient und revisionssicher umzusetzen.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der Erweiterung des Kreises der Verpflichteten. Neben den klassischen Finanzdienstleistern zählen künftig auch Krypto-Dienstleister, Händler von hochwertigen Gütern und weitere Berufsgruppen dazu. Zur besseren europäischen Koordination wird außerdem eine neue Aufsichtsinstanz geschaffen, die Anti-Money Laundering Authority (AMLA). Diese Behörde soll als übergeordnete Stelle die Aufsicht über nationale Behörden bündeln, grenzüberschreitende Risiken analysieren und bei systemischen Verstößen direkt eingreifen können. 

Abgerundet wird der neue Regulierungsrahmen durch eine Verschärfung der Sanktionen, Kontroll- und Durchsetzungsmechanismen, die sicherstellen sollen, dass Verstöße künftig EU-weit konsequent geahndet werden. Damit entsteht ein deutlich stringenteres und wirksameres System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.